מנהל תיקי השקעות | ביטוח שוק ההון | בורסה – ביטוח מנהל תיקים

מנהלי תיקי השקעות זקוקים לשמור על עצמם מפני האפשרות שייתבעו על ידי לקוחותיהם בטענה לרשלנות

בניהול תיק ההשקעות. תביעה שכזו יכולה להיות נחלתו של כל אחד ואחת מיותר מאלף מנהלי תיקי ההשקעות

על כל אחד ואחת ממנהלי תיקי ההשקעות לדאוג לעצמו לביטוח מנהל תיקים. ביטוח מנהל תיקים הוא ביטוח

אחריות מקצועית הנוגע בייחוד לשוק ההון. ביטוח מנהל תיקים אמור להעניק למנהלי תיקי ההשקעות כיסוי אם

אחד מלקוחותיהם יטען פתאום שהתנהלו ברשלנות ושלא עמדו בסטנדרטים הנדרשים ממנהלי תיקי השקעות.

ביטוח מנהל תיקים אמור לכסות מקרים שבהם ייטען שמנהל תיק ההשקעות טעה בהכרעותיו המקצועיות או

שהשמיט מידע כלשהו. כל זאת, במידה ולא מדובר בטעויות או בהשמטות שנעשו בזדון ומתוך כוונת מכוון.

ביטוח מנהל תיקים מסתמך על התקנות שמסדירות את תחום ייעוץ ההשקעות. זאת, משום שתביעה בנושא

נעשית בטענה שמנהל תיק ההשקעות לא עמד בכללים שנקבעו באותן תקנות. מדובר בתקנות שקובעות מהן

המחזיקים ברישיון פעיל של רשות ניירות ערך ושפעילים כיום בשוק ההון.

חובותיהם של מנהלי תיקי השקעות כלפי לקוחותיהם.

מה צריך לדעת כשניגשים לרכוש ביטוח מנהל תיקים?

 חשוב מאוד לוודא עם החברה המבטחת את תקופת הכיסוי הביטוחי – מהו המועד שממנו ואילך מכסה

רטרואקטיבי, עליכם לציין בפירוש את התאריך שממנו ואילך אתם מעוניינים להיות מכוסים רטרואקטיבית

במקרה של תביעת אחריות מקצועית. כמו בשאר הסוגים של ביטוח אחריות מקצועית – הביטוח הוא תלוי

מקרה ביטוחי והנתון הקובע הוא האם אותו מקרה ביטוחי אירע בתקופה המצויינת בפוליסת הביטוח

 בעל ביטוח מנהל תיקים חייב לוודא שפוליסת הביטוח שלו מתעדכנת כל העת במידה ויש שינויים בהיקף

התיקים המנוהלים על ידו ובמידה וישנם שינויי חקיקה ושינויי תקנות רלוונטיים. עדכון היקף תיקי

ההשקעות המנוהל על ידי המבוטח חשוב במיוחד לצורך התאמה של תקרת הביטוח, סכום הכיסוי

הביטוחי שמהרגע ששולם למבוטח – פג תוקפה של פוליסת הביטוח. אם היקף תיקי ההשקעות גדל – כך

פוליסת ביטוח מנהל תיקים את מנהל תיק ההשקעות. במידה ואתם מעוניינים בכיסוי ביטוחי

כתקופת הביטוח.

גם יש להגדיל בהתאמה את גובה תקרת ביטוח מנהל תיקים.